В данной статье я хочу немного по-рассуждать на тему, инвестирования средств в ПАММ счета посредством ПАММ-сервисов, которые сейчас предоставляют практически все брокеры и дилинговые центры.
1. Прибыльно ли само инвестирование в ПАММ счета?
Что бы ответить на этот вопрос, можно в качестве примера взять счет в СберБанке и ПАММ-счет.
Если СберБанк предоставляет в данный момент ставку в 0,9% годовых на Ваш вклад, то в основном ПАММ-счета предлагают Вам минимум (как правило) 10% в месяц (то есть 100% годовых). Прибыльно? С данной точки зрения – несомненно прибыльно, но тут возникает второй самый серьезный вопрос:
2. Риск потери инвестиций?
Тут к сожалению не все так надежно как в СберБанке… Инвестирование средств в ПАММ-счета подразумевает вероятность полной потери всех инвестируемых средств. И никаких гарантий по возвращению (полному или частичному) Ваших денег в ПАММ-сервисе нет. Поэтому возникает вопрос:
3. Каким образом уменьшить риск потери ПАММ-инвестиций?
Для уменьшения риска потери Ваших средств которые Вы инвестируете в ПАММ-счет управляющего трейдера, на данный момент я вижу выполнение следующих мероприятий:
– Грамотное создание Вашего Инвестиционного Портфеля.
– Диверсификация рисков.
Для начала определимся, с самими понятиями «Инвестиционный портфель» и «Диверсификация рисков»:
Инвестиционный портфель – это ПАММ-счет (ПАММ счета) в которые Вы инвестируете свои средства с целью получения прибыли.
Диверсификация рисков – мероприятия по уменьшению риска потери Ваших средств, инвестируемых в ПАММ-счета Вашего Инвестиционного портфеля.
Итак, создание Инвестиционного портфеля подразумевает:
– Выбор ПАММ-счета или выбор Управляющего трейдера:
Это пожалуй самый ответственный момент в создании Инвестиционного портфеля, основными критериями по которым происходит отбор Управляющего трейдера на мой взгляд являются следующее:
1. Заявленная прибыльность ПАММ-счета.
То есть какой процент прибыли Управляющий трейдер планирует получать в процессе своей работы, лично я считаю достаточно разумными предложениями прибыльность в районе 10-30% в месяц, потому что все что выше этой планки, лично у меня вызывает сомнения исходя из личного опыта торговли на протяжении определенного времени (не помню точно, но трейдингом занимаюсь более 5 лет), знаю что можно и за один день увеличить депозит на 100% и более, но при каких рисках это дается и при каком состоянии рынка.
Мое личное мнение: “Что большую прибыльность обещают в основном новички, которым несколько раз повезло увеличить свой депозит и они пошли в ПАММ-трейдеры за “большими деньгами” вероятных ПАММ-инвесторов, не имея опыта работы с чужими деньгами и не понимая психологической разницы между торговлей на “свои” и торговлей на “чужие”.
Единственное что могу предложить тем кто погонится за инвестирвоанием в ПАММ счета с такой заявленной высокой прибыльностью, это внимательно ознакомится с количеством Собственных средств ПАММ-трейдера на его счете и сроке работы самого ПАММ-счета. Но об этом далее…
2. Собственные средства управляющего трейдера.
Достаточно важный показатель, особенно для “молодого” ПАММ-счета, так как глядя на него можно узнать, какой суммой личных средств трейдер готов “расстаться” при сливе ПАММ-счета. Думаю в данном случае Вам понятна прямопропорциональная зависимость между Собственными средствами трейдера и Надежностью ПАММ-проекта.
3. Срок “жизни” ПАММ счета.
Здесь подразумевается промежуток времени между созданием ПАММ-счета и текущим моментом времени (неделя, месяц, год …), так как взглянув на диаграмму Баланса и Средств, можно увидеть какие просадки допускал ПАММ-трейдер в своей торговле и соблюдает ли он Money Management. Практика показывает, что зачастую ПАММ-персы сливаются в течении месяца-двух, поэтому всегда стоит обращать внимание на срок существования ПАММ счета. И с разумным недоверием относится к молодым ПАММ-проектам, так как не проинвестировав их – уверяю Вы ничего не потеряете, а лишь как правило сохраните свои средства.
4. Описание ПАММ-проекта.
Большинство ПАММ-сервисов предоставляют возможность ПАММ-трейдерам описать основные достоинства их ПАММ-проекта (торговую систему, условия участия в ПАММ-проекте и т.д.), правда не все ПАММ-трейдеры размещают достойную внимания информацию в описании своего ПАММ-проекта, что безусловно не в их пользу, но лично я считаю что если данный раздел содержит достаточно информации о стиле и методе торговли управляющего трейдера, то как минимум он заслуживает дальнейшего внимания и рассмотрения на предмет участия в его ПАММ-проекте. Скажу сразу обращая внимание на описание ПАММ-проекта, я не участвую в проектах которые работают на Автоматической торговле, по одной простой причине – Советник это не человек, а лишь набор кода, который выполняет те или иные математические расчеты и программные функции, имея некоторый опыт написания и применения Советников в торговле считаю, что советник требует как минимум ежедневного внимания и периодической корректировке его параметров в зависимости от текущего состояния рынка, но это тема уже другого раздела…
5. Количество и сумма инвестиций.
Взглянув на Историю инвестиций и Текущие инвестиции, можно определить какую в среднем сумму инвестируют в данный ПАММ-счет, а так же в Истории инвестиций можно посмотреть какой в среднем составляет процент прибыльности (убыточности) ПАММ счета.
6. Тема ПАММ-проекта на форуме (сообществе).
Обязательно стоит ознакомится с темой ПАММ счета на форуме (если таковая имеется), посмотреть что за участник является Управляющим трейдером, какие отзывы и вопросы рассмотрены в данной теме и как ведет себя Управляющий трейдер отвечая на наиболее “скользкие” и неприятные вопросы. Несомненно, это даст определенное впечатление о самом Управляющем трейдере.
Вот несколько критериев отбора ПАММ-счетов в Вам инвестиционный портфель, создайте себе свои критерии, которые на Ваш взгляд наиболее предпочтительны и соблюдайте их.
В изложенным выше я периодически делал акцент на то, что в Вашем Инвестиционном портфеле должно быть несколько ПАММ-счетов, для чего я это делал?
Диверсификация рисков:
Именно, как одно из мероприятий, по диверсификации рисков – это распределение Инвестиционных средств между несколькими ПАММ-счетами, для того что бы если у одного Управляющего трейдера в рабочий период инвестирования что то не сложится с торговлей, то есть Ваши инвестиции будут убыточны, то за счет других ПАММ-счетов Вы сможете как минимум перекрыть эти убытки.
Вообще на мой взгляд, достаточно правильная схема диверсификации рисков заключается в первоначальном удвоении и выводе стартового инвестиционного капитала и последующая работа по инвестированию на заработанные средства, то есть рассмотрим пример:
Вы создали Стартовый инвестиционный капитал (не буду Вас пугать цифрами с большим количеством нулей) поэтому возмем сумму в размере – 100$.
В своем Инвестиционном портфеле Вы имеете несколько ПАММ-счетов – пусть их будет пять.
Так вот первоочередная Ваша задача это удвоить и полностью вывести Стартовый инвестиционный капитал, то есть добиться увеличения Инвестиционного капитала до 200$, а затем вывести первоначально вложенные, свои – 100$.
Дальнейшая работа должна происходить на оставшиеся, заработанные за счет выведенных денег средствах. Что само по себе уже подразумевает то, что в противном случае Вы не потеряете своих денег.
Ну а дальше, уже личное дело каждого, либо ежемесячно снимать и выводить проценты с Инвестиционного капитала, либо постепенно увеличивать Инвестиционный капитал и часть средств выводить.
Но выводить необходимо обязательно, потому что нужно помнить, что ПАММ-сервис не дает гарантий от полной потери всех инвестиций. 😉
Удачных Вам инвестиций! И обратите внимание на наш ПАММ портфель!
Ваши замечания, обсуждения и предложения с удовольствием рассмотрю в комментариях к статье.
Уверены Вам будет интересно узнать про различные Бонусы Форекс брокеров- бездепозитные и с выводом заработанных средств, ознакомиться с Конкурсами Форекс брокеров, проводимые в настоящий момент! или посетить нашу Библиотеку, где собраны Форекс книги и аналогичной тематики!